!css
Entreprises

Solution de couverture du risque de change

Vous couvrir du risque de change telle est notre devise

EN BREF

Dans l’objectif de bien gérer son poste « Fournisseurs », l’offre de couverture du risque de change permet à votre entreprise de fixer d’avance le cours d’achat ou de vente d’une devise, sur une période donnée et pour un montant déterminé, avec la possibilité de procéder à des levées anticipées, partielles ou totales au cours préalablement défini.

2 options :

  • Change à terme classique 
    Vous connaissez exactement vos dates de règlement ? Il s’agira pour vous de figer dès aujourd’hui le cours d’achat ou de vente des devises qui vous seront appliquées à une échéance future fixée d’avance.
  • Change à terme flexible 
    Vous pouvez fixer dès aujourd’hui le cours d’achat ou de vente d’une devise, à l’intérieur d’une période donnée et un montant déterminé, en procédant à des levées anticipées partielles ou totales au cours préalablement défini.
    Vous ne connaissez pas précisément vos dates de règlements et souhaitez vous prémunir du risque de change lié à toute opération d’achat ou de vente à terme de devises, le change à terme flexible est la solution adaptée.
  • Sécurité : protection parfaite contre une évolution de la devise,
  • Souplesse : liberté totale dans vos opérations pendant la période contractuelle,
  • Simplicité : un seul contrat peut couvrir un courant d’affaires,
  • Clarté : un cours unique garanti pour toutes les utilisations,
  • Accessibilité : pas de montant minimum de souscription ou d’utilisation.

Tarification

Deux composantes dans la structure tarifaire :

  • Le spot / fixing : il correspond au prix d’achat au comptant à l’instant de la négociation dont la valeur prend effet à J+2,
  • Le forward (+ ou -) : il correspond au différentiel du taux d’intérêt entre les deux places financières intervenant dans la transaction (EUR/USD ou EUR/Devise concernée).
    Le forward peut être positif (les points de report) ou négatif (les points de déport).

Contactez votre Conseiller de Clientèle pour une étude personnalisée.